爱沙尼亚监管机构表示没有禁止加密货币的计划

爱沙尼亚监管机构表示没有禁止加密货币的计划

爱沙尼亚财政部周日表示，针对虚拟资产服务提供商 (VASP) 的新立法草案不会禁止客户拥有或交易加密货币，但对 VASP 的拟议要求可能适用于去中心化钱包创建者，包括高额资本要求。

周日发表声明之前，有消息称拟议的法案将有效禁止去中心化金融 (DeFi) 和非托管钱包。非托管钱包让用户完全拥有他们的加密货币和私钥。

该推文指的是爱沙尼亚议会于 12 月 23 日批准的法案草案中规定的新规则。在声明中，爱沙尼亚财政部 Keit Pentus-Rosimannus 表示，该法案旨在加强反洗钱 (AML) VASP 的要求，特别是减少匿名帐户的创建。如果获得批准，根据新法律，爱沙尼亚 VASP 将需要在提供账户或钱包时识别其客户。

声明说：“这意味着该立法不包含任何禁止客户拥有和交易虚拟资产的措施，也没有以任何方式要求客户分享他们的钱包私钥。”

周一，该部还发布了一个信息页面，解决了有关拟议法案的常见问题。据该部称，新法案是爱沙尼亚对金融行动特别工作组 (FATF) 监管 VASP 指南的回应。

该出版物称，爱沙尼亚金融情报机构 (FIU) 于 2017 年开始为 VASP 提供许可，其对加密服务提供商的初始许可要求过于宽松。2020 年，金融情报室撤回了执照来自 1,000 多家加密公司，理由是与爱沙尼亚的联系不佳。根据新法律，获得爱沙尼亚执照的 VASP 必须在爱沙尼亚运营或与该国“有明显联系”。

新法案还对 VASP 提出了更严格的资本要求。根据所提供的服务，VAPS 现在的最低股本为 125,000 欧元（约 141,000 美元）或 350,000 欧元（约 395,000 美元）。相比之下，目前的最低费用为 12,000 欧元或约 13,500 美元。

VASP 从用户那里收集身份信息或了解您的客户 (KYC) 信息的要求并不新鲜，而是建立在 现有的 2020 年禁令 据该部称，关于开设匿名虚拟账户。

提议的规则并不“直接适用”于不是通过爱沙尼亚 VASP 设置的私人钱包的用户。“个人仍然可以自由使用非托管钱包，”该出版物称。

该部澄清说，拟议的立法使用 VASP 的 FATF 定义其中包括加密货币交易所、发行人等服务提供商，以及一些促进首次代币发行 (ICO) 的平台。根据新的 FATF 指南，包括非托管钱包在内的去中心化应用程序也可能属于 VASP 的新定义。

FATF 指南澄清了 DeFi 应用程序本身不是 VASP，但表示 DeFi 安排中的“创建者、所有者和运营商或其他一些保持控制或足够影响力的人”可能属于 FATF 对 VASP 的定义。

该部的出版物说：“从此类应用程序中获利的开发商、所有者或其他人也可以被视为有义务的实体作为 VASP。”

该部重申，不会禁止任何服务，并补充说“希望在爱沙尼亚提供此类服务”的实体必须遵守反洗钱规则。该法案现在必须通过议会，并可能在 2022 年上半年生效。